| מסלול (מספר בגמל-נט) | תשואה 12 ח' | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול מצבירה |
|---|---|---|---|---|
| השתלמות כללי (#964) | 19.00% | 13.55% | 8.19% | 0.65% |
| השתלמות מנייתי (#968) | 35.98% | 22.36% | 12.16% | 0.58% |
הפניקס מציגה ביצועים סבירים סביב ממוצע הענף: במסלול הכללי 8.19% בממוצע 5 שנים (קרוב לממוצע 7.9%), ובמנייתי 12.16% (מעט מתחת לממוצע 12.2% של תשע הגדולות). דמי הניהול במסלול הכללי (0.65%) מעט גבוהים מהממוצע. נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון), תקופה 05/2025–04/2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
הפניקס היא קבוצת ביטוח ופיננסים גדולה, הפועלת בתחומי ביטוח חיים, בריאות, אלמנטרי, פנסיה, גמל והשתלמות. בשנים האחרונות היא בלטה במערך השקעות תחרותי ובצמיחה בנכסים המנוהלים. היתרון המרכזי שלה הוא שילוב של גודל ויציבות עם ביצועי השקעות טובים.
מבחינת מסלולים, הפניקס מציעה מגוון רחב - ממנייתי 100% ועד סולידי, כולל מסלולים עוקבי מדד.
השוואה במסלול המנייתי בקרן השתלמות (ממוצע שנתי, נתוני גמל-נט):
| פרמטר | הפניקס (#968) | מיטב (#883) | הראל (#763) |
|---|---|---|---|
| תשואה 12 ח' | 35.98% | 37.62% | 39.58% |
| ממוצע 3 שנים | 22.36% | 23.01% | 22.30% |
| ממוצע 5 שנים | 12.16% | 12.82% | 13.16% |
| דמי ניהול מצבירה | 0.58% | 0.55% | 0.53% |
בהשוואה הזו הפניקס מסיימת מעט מתחת לשתי המתחרות בכל אופקי הזמן, וגם דמי הניהול שלה מעט גבוהים יותר. אלו הפרשים לא דרמטיים — אבל הם ממחישים שהפניקס היא שחקנית סבירה ולא מובילת שוק במדדים האלה. הבחירה צריכה להתבסס על המסלול והפרופיל האישי שלך.
הנתונים מתוך גמל-נט (רשות שוק ההון), מסלול מניות, תקופה 05/2025–04/2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
המעבר עשוי להשתלם אם הקופה הנוכחית שלך מפגרת בתשואה לאורך זמן, או אם אתה משלם דמי ניהול גבוהים. הפניקס היא חלופה ראויה לבדיקה למי שמחפש גוף גדול עם ביצועי השקעות תחרותיים. כמו תמיד - ההחלטה צריכה להתבסס על השוואה אישית לפי הצבירה והגיל שלך, ולא על שם המותג בלבד.
מה התשואה של הפניקס גמל?
לפי גמל-נט (05/2025–04/2026): המסלול הכללי של הפניקס הניב 19.00% ב-12 החודשים האחרונים וממוצע 8.19% לשנה ב-5 שנים. המסלול המנייתי: 35.98% ב-12 חודשים וממוצע 12.16% לשנה ב-5 שנים — סביב ממוצע הענף. תשואות עבר אינן מבטיחות את העתיד.
כמה דמי ניהול גובה הפניקס?
בדרך כלל סביב 0.5-0.7% מהפקדה ו-0.2-0.3% מצבירה, אך הם ניתנים למשא ומתן בהתאם לגודל הצבירה ולערוץ ההצטרפות.
האם הכסף בקופה מוגן?
כן. הכספים בקופת הגמל מופרדים חוקית מנכסי החברה המנהלת, כך שהחיסכון שלך מוגן גם במצב של קושי בחברה.
בדיקה אישית קצרה תראה לך אם הקופה שלך באמת הכי טובה עבורך - לפי הגיל, הצבירה ורמת הסיכון שלך
🎯 התחל בדיקה אישית (2 דקות) →