| פרמטר | ערך (בקירוב) | הערה |
|---|---|---|
| תשואה 5 שנים (מנייתי) | ~9.0% | סביב ממוצע הענף |
| דמי ניהול מהפקדה | ~0.5-0.7% | ניתן למו"מ |
| דמי ניהול מצבירה | ~0.2-0.3% | תלוי בצבירה |
| גודל נכסים מנוהלים | גדול מאוד | אחת הגדולות בשוק |
| ייחוד | קבוצת ביטוח ותיקה | אקוסיסטם רחב |
כלל ביטוח היא קבוצת ביטוח ופיננסים ותיקה מהגדולות במשק, הפועלת בתחומי ביטוח חיים, בריאות, אלמנטרי, פנסיה, גמל והשתלמות. בתחום החיסכון הפנסיוני היתרון הבולט שלה הוא הגודל, הוותק והיכולת לרכז מוצרים תחת קורת גג אחת.
מבחינת ניהול ההשקעות, כלל מציעה מגוון מסלולים מנוהלים לצד מסלולים עוקבי מדד, בסגנון מאוזן יחסית לבתי השקעות שמתמקדים בניהול אקטיבי אגרסיבי.
| פרמטר | כלל | הראל | מגדל |
|---|---|---|---|
| תשואה 5Y (מנייתי) | ~9.0% | ~9.0% | ~8.9% |
| דמי ניהול מצבירה | ~0.27% | ~0.27% | ~0.28% |
| גודל | גדול מאוד | ענק | ענק |
| סגנון | ביטוח+פיננסים | ביטוח+פיננסים | ביטוח+פיננסים |
⚠️ המספרים להמחשה בלבד ומתעדכנים. את הנתונים המדויקים והעדכניים יש לבדוק באתר גמל-נט של רשות שוק ההון.
המעבר עשוי להשתלם בעיקר אם אתה כבר מנהל ביטוחים בכלל ורוצה לרכז את כל החיסכון תחת גוף אחד, או אם אתה משלם היום דמי ניהול גבוהים בקופה אחרת. עם זאת, ריכוז מוצרים אצל גוף אחד לא תמיד מוזיל עלויות או משפר תשואה - חשוב להשוות את המסלול הספציפי, לא רק את שם המותג.
מה התשואה של כלל גמל?
במסלול המנייתי התשואה נעה סביב 9% בשנה בממוצע ב-5 השנים האחרונות, קרוב לממוצע הענף. הנתון המדויק מתעדכן ומופיע בגמל-נט.
כדאי לרכז ביטוח, פנסיה וגמל בכלל?
ריכוז יכול להיות נוח לניהול, אבל הוא לא בהכרח מוזיל עלויות או משפר תשואה. כדאי להשוות כל מוצר בנפרד מול חלופות לפני שמרכזים הכל.
האם הכסף בקופה מוגן?
כן. הכספים בקופת הגמל מופרדים חוקית מנכסי החברה המנהלת, כך שהחיסכון שלך מוגן גם במצב של קושי בחברה.
בדיקה אישית קצרה תראה לך אם הקופה שלך באמת הכי טובה עבורך - לפי הגיל, הצבירה ורמת הסיכון שלך
🎯 התחל בדיקה אישית (2 דקות) →