| פרמטר | ערך | השוואה לממוצע |
|---|---|---|
| תשואה 1 שנה | +13.5% | +1.9% מעל ממוצע |
| תשואה 3 שנים | +8.7% | +1.4% מעל ממוצע |
| תשואה 5 שנים | +10.1% | +2.3% מעל ממוצע |
| דמי ניהול מהפקדה | 0.55% | בינוני |
| דמי ניהול מצבירה | 0.32% | קצת מעל ממוצע |
| גודל נכסים מנוהלים | ₪3.2 מיליארד | קטן יחסית |
| חשיפה למניות | 100% | תקנית |
ילין לפידות הוא בית השקעות ישראלי ותיק - 50+ שנים בשוק. ידוע בעיקר בזכות הפילוסופיה של ניהול אקטיבי - הצוות שלהם בוחר מניות בצורה ידנית ולא רק עוקב אחר מדדים.
הפילוסופיה: תשואה מעל המדד דרך בחירת מניות חכמה.
התוצאות: זה לרוב עובד - תשואה גבוהה ב-1-2% מעל הממוצע ב-5 שנים אחרונות.
| שנה | תשואת ילין | ממוצע מסלול | הפרש |
|---|---|---|---|
| 2025 | +26.4% | +22.5% | +3.9% |
| 2024 | +19.5% | +16.9% | +2.6% |
| 2023 | +13.2% | +11.2% | +2.0% |
| 2022 | -13.5% | -12.4% | -1.1% (פחות גרוע) |
| 2021 | +29.1% | +24.2% | +4.9% |
מסקנה: ילין מצליחה לתת תשואה גבוהה יותר ב-4 מתוך 5 שנים. 2022 (שנת משבר) - ירדה קצת יותר מהממוצע, אבל לא מהותית.
| פרמטר | ילין לפידות | אלטשולר שחם | מור גמל |
|---|---|---|---|
| תשואה 5Y | 10.1% | 9.4% | 9.1% |
| דמי ניהול מצבירה | 0.32% | 0.27% | 0.22% |
| גודל נכסים | ₪3.2 מיליארד | ₪14.2 מיליארד | ₪5.8 מיליארד |
| ותק | 50+ שנה | 35 שנה | 15 שנה |
הנחות: צבירה ₪500K, הפקדה ₪2,500/חודש, 20 שנה.
| קופה | תשואה | דמי ניהול | צבירה צפויה |
|---|---|---|---|
| ילין לפידות | 10.1% | 0.32% | ₪4.05 מיליון |
| אלטשולר שחם | 9.4% | 0.27% | ₪3.71 מיליון |
| מור גמל | 9.1% | 0.22% | ₪3.62 מיליון |
ההפרש: ₪340K-430K לטובת ילין. כן, התשואה הגבוהה מצדיקה.
⚠️ אבל - אם התשואה בעתיד תהיה דומה לממוצע, ההפרש לא מתממש. ניהול אקטיבי לא תמיד עובד.
ילין הצליחה ב-5 שנים אחרונות. אין ערובה ש-5 הבאות יהיו דומות.
0.32% מצבירה זה כבר משמעותי. ודא שאתה רואה את כל העלויות.
מומלץ לחלק - 50% ילין (אגרסיבי) + 50% אלטשולר/מור (יציב).
האם ילין יותר מסוכנת כי היא קטנה?
הקופה מוגנת חוקית - הכסף שלך נשמר גם אם החברה קורסת. אבל קופה קטנה יותר = פחות יציבות תפעולית.
מה ההבדל בין ילין לפידות לבית ההשקעות הראשי?
זה אותו תאגיד. בית ההשקעות מנהל גם קופות גמל, גם קרנות נאמנות, גם תיקי השקעות.
איך להעריך אם ניהול אקטיבי באמת עובד?
צריך לראות 10+ שנים של תוצאות עקביות. ילין לפידות עומדת בכך.
יועץ פנסיוני יבחן אם ה-tradeoff (יותר תשואה אבל יותר דמי ניהול) מתאים לך
קבל בדיקה אישית →