| מסלול (קרן השתלמות) | 12 חודשים* | 3 שנים (ממוצע שנתי) | 5 שנים (ממוצע שנתי) | דמי ניהול מצבירה |
|---|---|---|---|---|
| ילין לפידות כללי (#1162) | 15.81% | 12.61% | 7.88% | 0.68% |
| ילין לפידות מנייתי (#8563) | 31.77% | 21.58% | 13.07% | 0.67% |
* תקופת המדידה: 05/2025–04/2026. מקור: גמל-נט (רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון). הנתונים מתעדכנים מדי חודש, ותשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתיד.
ילין לפידות הוא בית השקעות ישראלי ותיק - 50+ שנים בשוק. ידוע בעיקר בזכות הפילוסופיה של ניהול אקטיבי - הצוות שלהם בוחר מניות בצורה ידנית ולא רק עוקב אחר מדדים.
הפילוסופיה: תשואה מעל המדד דרך בחירת מניות חכמה.
התוצאות: במסלול המניות, ילין הניבה 13.07% בממוצע שנתי ב-5 השנים האחרונות — כ-0.8% מעל ממוצע מסלולי המניות בענף (סביב 12.2%), ומהגבוהות בקבוצה.
על פי נתוני גמל-נט (תקופה 05/2025–04/2026), מסלול המניות של ילין לפידות נמצא בצמרת מסלולי המניות בענף לאורך 5 שנים:
מסקנה: לאורך זמן ילין שמרה על מיקום עקבי בחלק העליון של מסלולי המניות. עם זאת, תשואה גבוהה במסלול מנייתי 100% מלווה בתנודתיות גבוהה — בשנים של ירידות בשווקים גם המסלול הזה יורד.
| פרמטר (מסלול מנייתי) | ילין לפידות | אלטשולר שחם | מור |
|---|---|---|---|
| תשואה 5 שנים (ממוצע שנתי) | 13.07% | 8.75% | 12.83% |
| דמי ניהול מצבירה | 0.67% | 0.68% | 0.71% |
| גישת ניהול | אקטיבי ותיק | אקטיבי גדול | אקטיבי צעיר |
מקור: גמל-נט, מסלולי מניות בקרנות השתלמות, תקופה 05/2025–04/2026. שים לב: אלטשולר שחם, שהובילה בעבר, פיגרה בקבוצה זו ב-5 השנים האחרונות (8.75% — מהנמוכות בקבוצה).
במסלול מנייתי לטווח ארוך, פער של אחוז-שניים בתשואה השנתית הממוצעת מצטבר משמעותית בזכות ריבית-דריבית. לדוגמה, פער של כ-4% בשנה בין ילין (13.07%) לאלטשולר (8.75%) ב-5 השנים האחרונות התבטא בהבדל ניכר בצבירה — אם כי מדובר בנתוני עבר בלבד.
חשוב להבחין בין שני גורמים שמשפיעים על הצבירה הסופית:
⚠️ חשוב: כל המספרים הם תשואות עבר. ניהול אקטיבי לא תמיד מנצח את השוק, ואין כל ערובה שהפער יישמר בעתיד. הבחירה צריכה להתאים לרמת הסיכון ולאופק שלך.
ילין הצליחה ב-5 שנים אחרונות. אין ערובה ש-5 הבאות יהיו דומות.
0.32% מצבירה זה כבר משמעותי. ודא שאתה רואה את כל העלויות.
מומלץ לחלק - 50% ילין (אגרסיבי) + 50% אלטשולר/מור (יציב).
מה התשואה של מסלול המניות של ילין לפידות?
על פי נתוני גמל-נט (05/2025–04/2026), מסלול המניות (קופה #8563) הניב 13.07% בממוצע שנתי ב-5 שנים, 21.58% ב-3 שנים, ו-31.77% ב-12 החודשים האחרונים. דמי הניהול מצבירה עומדים על 0.67%.
מה ההבדל בין ילין לפידות לבית ההשקעות הראשי?
זה אותו תאגיד. בית ההשקעות מנהל גם קופות גמל, גם קרנות נאמנות, גם תיקי השקעות.
האם דמי הניהול של ילין גבוהים?
0.67% מצבירה הם ברף הבינוני של מסלולי המניות — דומים לאלטשולר (0.68%) ומעט נמוכים ממור (0.71%). זה לא הזול ביותר בשוק, אבל גם לא חריג כלפי מעלה במסלולי מניות אקטיביים.
יועץ פנסיוני יבחן אם ה-tradeoff (יותר תשואה אבל יותר דמי ניהול) מתאים לך
קבל בדיקה אישית →